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外交部郑重提醒:海外中国公民私下换汇属洗钱犯罪!

2019-3-14 06:57|加拿大乐活网 Lahoo.ca

乐活按语:谁在装傻充愣丢中国人的脸,使领馆绝对不会帮你擦屁股!
北京时间3月13日,中国外交部透过中新网发布警示:私下换汇有风险! 莫因贪小利成为洗钱帮凶!

中新网在报道中称,今日发生两起海外中国公民因私下换汇触犯当地法律的案例。

一起导致近百名在英国的中国留学生银行账户因涉嫌洗钱被冻结。

一起导致西班牙大量中国公民银行账户被制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户、甚至直接关闭账户。

外交部领事司指出,所有在海外生活工作的中国公民必须明确,私下换汇在绝大多数国家都有可能涉嫌洗钱犯罪。一旦被当地执法部门盯上,轻则破财重则涉嫌刑事案件。

根据中国驻外使馆的介绍,私下换汇往往汇率比银行更优惠,换汇门槛也更低。很多人因为不同目的选择私下换汇获得利益或者绕开监管提升实际换汇额度。

但这样做的坏处是:

1、违反中国的外汇管理制度乃至触犯刑法。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的,依法追究刑事责任。

另根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

所以,海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

2、在第三国境内可能因为账户异常变动导致账户被冻结调查。

在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用部分中国公民贪利的想法实施洗钱活动屡见不鲜。

而私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,参与者很容易沦为洗钱链条的一环。

而世界上绝大多数国家都已经立法打击洗钱犯罪。特别是私下换汇行文较多的美、加、欧等国家爱和地区。最近两年都在严查偷运巨额现金、代购奢侈品变相帮助洗钱等行为。

而当地银行一旦发现银行账户使用较随意,资金往来频繁,很可能配合警方采取冻结账户、无理由销户等手段。

如被调查人员无法证明账户资金来源的合法性,可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,甚至陷入刑事犯罪诉讼当中,直接影响在所在国境内的工作、生活、学习计划。

3、可能遭遇诈骗。

仅仅2018年,中国驻英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、韩国等使领馆就接报多起中国公民遭遇换汇诈骗的求助。诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群中与对方联系,轻信对方发来的银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。

外交部最后提醒所有海外中国公民:

1、务必通过正规合法渠道换汇。

2、帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。

3、如账户被冻结,请积极配合调查,对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

4、中国驻外使领馆不会包庇任何海外中国公民的违法犯罪行为。

小编想说,外交部已经把丑话说在前面,谁在装傻充愣丢中国人的脸,使领馆绝对不会帮你擦屁股!
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