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加国移民的国内银行账户或被限制服务!10月24日是死限

2019-10-21 16:45|加拿大乐活网 Lahoo.ca

乐活按语:话都说到这份上了,大家自己看着办吧.....
“......我行自2019年10月24日起,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定,逐步对在我行留存身份信息存在异常或不完整的客户采取限制金融服务的控制措施。如您存在以上情况,请您尽快通过上述方式补充或更新客户信息,以保证您账户的正常使用.....”

这份杀气腾腾的信来自光大银行,收信人是黄三水。

信发出的时间是9月23日,很少打开国内银行APP的黄三水并没有第一时间发觉。但幸运的是他在10月24日的大限之前读到了这封信。

黄三水如何处理自己在国内的银行账户是他的私事,小编不方便向大家透露。

但小编看到这封信的标题是:《中国光大银行关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》

这封信在第一段开宗明义:核实客户信息的目的是“反洗钱”!

然后再第二段明确需要核实的信息包括:

1、姓名

2、性别

3、国籍

4、职业

5、居住地

6、身份证明文件

7、其他

其中的国籍和居住地两项对很多加拿大华裔移民来说就是个两难的选择。

如果实话实说,他们大概率会被银行限制金融账户的使用,因为国籍和居住地的改变直接改变了他们在中国的税务居民身份。

但如果选择说谎,则意味着他们未来将面临着“违法犯罪”的风险。轻则违规违法、重则涉嫌犯罪。

“反洗钱”在国内已属高压态势,无论监管部门还是执法部门对反洗钱都是零容忍。而且随着多项国际公约的生效,中国执法机构有通畅的渠道求助加拿大执法部门或许被调查人金融账户信息。

至少对黄三水来说,撒谎是绝对不行的。

黄三水要提醒大家,在国内住旅店都不需要查验身份证件了,只需要把脸对准摄像头,当地公安机关就能马上知道你的入住信息,如果身份有异常,无需服务人员有任何操作,执法人员就会找上门。

所以对移民加拿大并定居加拿大的华裔移民来说,只要有一天金融机构打通和海关、公安的数据库,你的个人信息在银行眼里就是透明的,如果发现你提供的信息和实际情况不符,相信越来越发达的大数据技术能把你查个底掉。

正如黄三水所说,出国这么多年,难保没有少报税乱汇款的骚操作。很多过去的事情可能自己都忘记了,但银行的交易记录不会删除。因为撒谎引火烧身就不值得了。

现实中,很多人同时以两个身份存在。一个身份是加拿大永久居民或者加拿大公民,另一个身份则是户口本和身份证俱在的中国税务居民。

从法理上两个身份是不应该同时存在的,但实际上,大家都懂的。

钱满山语重心长的告诉小编,两头占便宜的好日子估计要到头了!

光大银行只是一家股份制商业银行,光大银行的最后通牒虽然严厉,但就算当事人什么也不做,10月24日后银行最多限制账户使用但不具备处罚客户的权力。

但问题是如果所有国内商业银行都开始收集核实客户信息,周转中的信用卡、流水频繁的储蓄卡都会成为大麻烦。而一些违规操作,比如:

1、外汇不合理的转进转出;

2、信用卡的海外套现;

这些一旦被监管部门盯上,相信不死也要扒层皮。

小编在此提醒各位,如果你身在加拿大钱还在国内,是时候认真考虑如何处理名下财富的问题了,毕竟给了大家足够的自检机会,如果还不识相下一步也许就动真格了!

最后再给大家一段光大银行今年发出的“风险提示”:

“光大银行向您郑重提示,目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批准;境内个人跨境境外购房、直接进行跨境证券投资,相关业务属于资本项目项下业务,按照可兑换进程管理,目前尚未明确开放。直接或间接开展、参与上述外汇相关业务,涉嫌违规......”

话都说到这份上了,大家自己看着办吧.....
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