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中国顶级富豪为何拼命转移资产?被信托的钱还是中国钱吗

2020-1-2 15:10|加拿大乐活网 Lahoo.ca

乐活按语:资产膨胀到一定程度的时候,钱就没有国籍了
2020年第一天,中国央行就宣布降准,崭新的8000亿人民币就这么诞生了。

如果不出意外,其中的一部分将在不远的未来通过中国富豪的海外信托计划成为国际资本而不是报效祖国的金融资产。

曾经发布过《2019年全球财富迁移报告》的New World Wealth指出,到2028年,全球私人财富总额将达到291万亿美元。

届时财富在全球的旅行也将达到新的高峰,而中国已经是私人财富流转数额最大的国家之一。

比如在过去1年多的时间里,就有融创孙宏斌、龙湖吴亚军、达利园许世辉、周黑鸭唐建芳四大富豪被媒体爆料在海外设立了总值170亿美元的离岸信托。

但他们并不孤单,根据New World Wealth的统计,中国富豪榜上的500强超过一半都已经在海外设立了家族信托。而离岸信托将保证他们就算有什么风吹草动甚至身陷囹圄都能保证家族的财富根基不动摇,

黄三水说坊间有个经典的段子,“某某、某某某、某某某、某某某、某某某和李嘉诚相约一起赛跑,几个人都嘲笑李嘉诚年纪大腿脚不利索肯定跑不快,结果最后却是李嘉诚跑了第一。大家都在奇怪为啥他能得第一,李嘉诚大笑说,谁让你们听到枪声才跑的……”

事实上,富豪通过信托将手中资产从法理上转移到境外的手法可比在温哥华买房置业高级的多。

而《中国经营报》的文章也证实,过去一年仅仅在香港上市的内地商人就有15家设立离岸信托,总计将285亿美元的资产转移到国外。

无论上述富豪这么做的初衷是什么,但离岸信托可以帮他们:

1、隔离婚姻风险。

2、隔离公司与家族资产风险。

3、避免子女争产反目成仇。

4、避免复杂继承程序和高额税收。

5、避免多年积累遭遇司法诉讼。

黄三水说,所谓离岸信托简单的理解就是,富豪首先在中国之外创设一个离岸信托,这个信托相当于海外法人,然后富豪把自己名下的金融资产、不动产、名贵藏品等一股脑无偿送给离岸信托。

这时从法理上富豪的钱已经不属于自己,而属于信托。

富豪在创设离岸信托之后已经变成普通人甚至“穷人”。

但与此同时,富豪通过指定信托受益人和管理人的办法,实际掌控信托资产。这相当于在财富和富豪本人之间修建了一道防火墙,一旦形势有变,随时可以.....

黄三水说,从个体角度讲,利用离岸信托向富豪们认为安全的地方转移资产属于趋利避害,无可厚非。

但最有钱的一批中国人居然和大家同船异梦,细思极恐!

比如:

马云家族信托

2014年9月19日,阿里巴巴集团于美国纽交所正式挂牌上市,上市主体BABA(Alibaba Group Holding Limited)注册地为开曼群岛。

截至2017年,马云持有阿里巴巴167159739股权益。但所有权益中只有0.2%在马云个人名下,另外的99.8%全部以离岸家族信托、海外慈善基金会、开曼控股公司形式控制,其中离岸信托独占其中的64.4%,当时的市值为1119亿人民币。

马云的离岸信托,是以马云作为委托人,马云和他的家人作为受益人。这些股权对应的财富从法理上讲都不是马云个人的。假设马云日后牵涉法律纠纷,也没有人能够追缴追讨这些股权对应的财富。

马云和家庭成员对财富的占有体现在根据信托契约进行的收益分配。规避了税收难题、躲开了法律纠纷、甚至能避免家庭财产争夺。

刘强东家族信托

2014年5月22日,京东正式登陆美国纳斯达克,上市主体JD(JD.com, Inc.)注册地也是开曼群岛。

上市3天前,刘强东所持的京东股权全部由刘强东个人持股,转变成刘强东创立的离岸家族信托持股。当时舆论的观点是刘强东此举为了避免奶茶妹将来离婚时分割财产。时过境迁,现在吃瓜群众只能感叹,东哥有先见之明。

至2017年底,刘强东离岸信托所持股权总值达到333亿人民币。受益人是刘强东和他的家人,截至2019年情人节,不知道东哥有没有在信托受益人名单里增加奶茶妹。

孙宏斌家族信托

孙宏斌在投资乐视失败后,突然意识到贾跃亭把钱转移到国外是非常敏锐的。2018年5月、6月、12月,孙宏斌分三次创立家族离岸信托,将其价值459亿人民币的融创股份全数装入离岸信托。

从法理上孙宏斌已经是裸商。

而且孙宏斌作为美国公民,开发中国的房地产,建中国人住的房子,然后把挣的钱以离岸信托的方式变成海外资产,此举就连外媒都一片哗然。

黄三水说,现在孙宏斌可以轻装上阵的在中国捞钱,因为他已经顺利实现了资产转移和风险隔离。但那些攒钱买融创房子的人安全区又在哪里呢?

不过黄三水认为大家不必酸溜溜,任何吃瓜群众突然成为亿万富翁,也会作出同样选择。

达利园实际控制人许世辉,2018年12月把自己持有的大部分公司股份,和妻子女儿持有的大部分股份全部转入新成立的海外信托,总估值42亿美元,约合人民币290亿。

周黑鸭创始人唐建芳,2018年12月把自己持有的公司股份存入在海外注册的家族信托,总估值6亿美元,约合人民币41.4亿。

小米老板雷军通过家族信托管理名下市值逾4000亿人民币的资产。而这个信托的名字叫方舟信托ARK。

呵呵,好一艘诺亚方舟,就算世界毁灭,我照样逍遥自在。

除了安全保障之外,这种设置还有现实好处。有媒体分析称,如果没有信托,资产持有者需要缴纳巨额所得税,但有了信托之后,在受托人从信托取得收入之前,受托人是一分钱所得税都不用交的。

所以很多人嘴里喊着产业报国,但身体却诚实的吃下“海外信托”药丸。正如李嘉诚所言:安全比利润对我来说更重要。

黄三水说,企业家的资产膨胀到一定程度的时候,钱就没有国籍了。
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