联系我们 活动中心 活动日历 微博 微信 |繁體中文 官方微信
开启辅助访问
登录/注册 ×
 找回密码
 创建账户
加拿大乐活网 首页 专栏 吴边 查看内容
搜索
热搜: 活动 讲座

中国外管局限制拆分购汇,加拿大抓紧反洗钱,以后汇款怎么办?

2015-9-10 10:06|加拿大乐活网 Lahoo.ca |来自: 钱景吴边

乐活按语:8月份,中国外汇储备余额下降了939亿美元
外管局通知加强管理“蚂蚁搬家式购汇”行为

今天(9月9日)外管局下发各分局通知,要求各家银行对可能的个人购汇分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

举几个例子

第一种的案例,张三先生考虑在温哥华买房,需要26万加币(20万美元)的首付款,张三请国内的4个朋友分次把钱汇到他在加拿大某银行的账户,因为没有超过20万,所以钱很顺利的汇入。注意要求里面讲的是汇给境外同一个人或机构,因此张三如果想考虑请朋友汇到他在加拿大不同银行的账户,也是不能规避此项要求的。

第二种的案例,李四大姐在中国银行有美元账户,她在一周内提款美元现钞,不论这笔钱是借给朋友了还是和朋友换汇了,只要5次以上提取接近等值1万美元外币,这种情况就会界定为个人分拆结售汇行为。

第三种的案例,王五大哥以前攒了些美元,后来就把这些钱都放在交行的外汇储蓄账户里面,这些钱一直以现汇的形式在账户里面存着。所以王五大哥该注意了,如果他把钱划转至5个以上直系亲属想请他们汇出国,这种情况也会被界定为个人分拆结售汇行为。

如果被界定为个人分拆结售汇行为,会怎么样呢?答案是可能会被暂停外汇交易及汇款。

为什么紧急通知加强管理?

为什么此次外管局紧急通知加强对“蚂蚁搬家式购汇”的管理?原因在于人民币对美元汇率在8月出现了明显贬值,而且在将来还有贬值预期,由此引发了居民购汇热。很多人加快在海外配置资产,钱景吴边011期《人民币贬值效应:大温地区的房市走向如何?》一文中对此有详细的分析。按照目前国家外汇管理规定,每人每年有5万美元购汇额度,所以希望到海外购置房产的人,往往只能通过亲友换汇,每人帮忙汇5万汇到境外自己的账户。但现在正是中美货币战争进行时:8月份,中国外汇储备余额下降了939亿美元,创下单月下降幅度之最,因此国家收紧外汇管理保证金融安全是头等大事。专家评论,监管是为了防范国内资本外流,对个人旅游等小额购汇需求影响不大。

怎么办啊?

真有需要汇款出境的朋友怎么办呢?《史上最全:从中国向境外汇款的方法》一文当中讲了各种不同的汇款方式。一种汇款方式行不通的话,可以看看其他的汇款方式。

如果汇款成功汇到加拿大,下一步要注意什么?请看下一期:加拿大反洗钱法的规定。

Tab标签: 外汇 美元 换汇

鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

最新评论

Archiver|免责声明|关于我们|口碑| 加拿大乐活网|温哥华头条  |人工智能   

Powered by lahoo.ca

返回顶部
返回顶部